Cục An ninh mạng và phòng, chống phạm tội sử dụng công nghệ cao Bộ Công an vừa phát đi cảnh báo hoạt động của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option – BO). Theo Bộ Công an, những sàn giao dịch nhị phân này có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản người tham gia.
Giao dịch quyền chọn nhị phân là gì?
Theo giải thích của Bộ Công An thì giao dịch quyền chọn nhị phân là hình thức đầu tư tài chính. Đây là giao dịch mà người mua sẽ đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số… tại thời điểm dự đoán.
Trong trường hợp bạn dự đoán đúng, bạn sẽ có lợi nhuận theo tỉ lệ sàn đưa ra; nếu dự đoán sai, tất nhiên bạn sẽ mất số tiền giao dịch.
Hoạt động của các sàn giao dịch nhị phân ở Việt Nam hiện nay
Theo tìm hiểu của Tech News Daily, gần đây nhiều cá nhân và tổ chức ở Việt Nam đã lập hàng trăm sàn giao dịch quyền chọn nhị phân. Theo quảng cáo của họ thì đây là sản phẩm của công nghệ tài chính nước ngoài, gắn mác ứng dụng công nghệ Blockchain trong cuộc cách mạng 4.0.
Các sàn này thường sử dụng các kên truyền thông, đặc biệt là mạng xã hội để quảng bá cho hình thức hoạt động này. Họ cũng liên tục tổ chức các hội nghị, sự kiện, thậm chí sử dụng hình ảnh của những người nổi tiếng để nhà đầu tư hiểu lầm các sàn này đã được cấp phép ở Việt Nam.
Các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân có hợp pháp?
Theo quy định của Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 (sửa đổi, bổ sung năm 2013) và Thông tư số 21/2004/TT-NHNN hướng dẫn về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sửa đổi, bổ sung tại Thông tư số 28/2016/TT-NHNN ngày 05/10/2016) thì chỉ có tổ chức tín dụng được phép thực hiện kinh doanh ngoại hối.
Điều này có nghĩa là các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân đang hoạt động tại Việt Nam không phải là đối tượng được cấp phép kinh doanh ngoại hối.
Những dấu hiệu hoạt động của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân
- Thứ nhất, phần lớn các sàn BO này được các đối tượng giới thiệu là sàn của nước ngoài, được cấp phép tại nước ngoài nhưng thực chất đây là sàn do các tổ chức, cá nhân người Việt Nam thiết lập và điều hành, sử dụng mô hình kinh doanh đa cấp để thu hút và phát triển số lượng nhà đầu tư tham gia; ví dụ như mô hình hoạt động của các sàn: Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption…
- Thứ hai, các đối tượng cam kết lợi nhuận với các nhà đầu tư, chia hoa hồng cao khi lôi kéo được nhà đầu tư mới. Khi huy động được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng chủ sàn sẽ can thiệp vào giá, điều chỉnh thắng thua nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư, hoặc đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền của nhà đầu tư.
- Thứ ba, thường xuyên tạo hiệu ứng truyền thông trên mạng xã hội, để thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư. Nổi lên trong thời gian vừa qua, trên không gian mạng xuất hiện một số đối tượng tự xưng, ví dụ như: "Chuyên gia đọc lệnh, hotgirl tỉa nến, thợ đục sàn…", các đối tượng này tự nhận là chuyên gia, người dẫn đường, người tiên phong, người truyền cảm hứng… trong lĩnh vực tài chính 4.0.
Bản chất đây là các đối tượng môi giới, thường xuyên lôi kéo, dụ dỗ các nhà đầu tư tham gia hoạt động của các sàn BO. Các đối tượng này thường đánh bóng hình ảnh của mình trên mạng xã hội, là những người có thu nhập cao thông qua đầu tư tại các sàn Wefinex và các sàn BO khác trong hệ sinh thái của Wefinex như: Pocinex, Deniex, Remitex, AresBO, Bitono…
Nhà đầu tư giao dịch quyền chọn nhị phân như nêu trên có nguy cơ bị mất tiền, tài sản. Bên cạnh đó, các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân sử dụng các đồng tiền ảo BTC, ETH, USDT để giao dịch nên khi có xảy ra tranh chấp, nhà đầu tư sẽ không được pháp luật bảo vệ.
Với những rủi ro có thể gặp phải, Bộ Công An khuyến cáo người dân không nên tham gia và đầu tư vào các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân… Đừng để vẻ ngoài hào nhoáng của những "chuyên gia thổi nến", "Hot girl tài chính"… đánh lừa.
Thậm chí, các cá nhân lợi dụng các hoạt động của sàn giao dịch quyền chọn nhị phân để tổ chức lôi kéo, dụ dỗ người tham gia đầu tư, các cá nhân cổ súy, tiếp tay cho các đối tượng thiết lập, điều hành trong việc quảng bá, hoạt động thanh toán có thể bị xử lý hình sự. Cụ thể, theo Điều 217a Bộ luật Hình sự năm 2015 tội "Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp" hoặc Điều 290 Bộ luật Hình sự quy định về tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".
